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资产配置成高净值客户常规需求 钜派客户重复购买率达89.6%



  钜派数据显示,自成立以来,钜派投资集团客户重复购买率走出呈现持续攀升的曲线,2012年、2013年、2014年客户重复购买率分别为21.4%、 34.4%、41.8%,2015年这一数据突破至52.1%,之后2016年、2017年、2018年、2019年数据继续攀升,分别为55.6%、60.9%、73.5%、75%,并在2020年Q2激增至89.6%。且上半年钜派千万存量以上的客户中,55%客户当年复投交易两次及以上。数据显示,越来越多高净值人群将资产配置纳入常规需求。

  高净值人群财产保值增值压力愈加紧迫

  瑞士信贷《2019全球财富报告》显示,截至2019年年中,中国有1亿人财富名列全球前10%,首次超过美国,后者为9900万人。且2020年可投资资产大于600万人民币的中国高净值家庭将达到388万户,比2015年的207万户,复合年均增长率达13%,远远高于全球5.9%的平均速度。高净值家庭持有的可投资资产强劲增长至102万亿人民币,对比2015年50万亿人民币,复合年均增长率达15%。

  

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  经过40年的发展,中国已经成为世界上的最大经济体之一,2019年中国GDP 99.0865万亿元人民币,距离100万亿大关仅一步之遥,人均生产总值上升为10276美元,首次突破1万美元大关,正向着超越发达国家人均生产总值12000美元迈进。预计未来两三年间,全球生活在发达国家标准的人群将从19%增长到38% 。改革开放初期,中国的M2货币供应量约5000亿元人民币,还不到现在一个较大上市公司的市值。2010年中国的M2货币供应量为72.6万亿元,2020年1月,我国货币供应量M2首次突破200万亿元。也就是说10年时间,我国的货币供应总量增长近2倍。钜派投资集团董事长兼CEO倪建达认为,这一方面证明了中国经济的不断成长,但同时,伴随中国经济不断成长的过程,货币供应量不断增长,未来财富溢出效应将更加明显,高净值人群财产的保值增值压力也愈加紧迫。

  中国高净值人群从自我理财阶段转至委托专业人士理财

  钜派投资集团董事长兼CEO倪建达判断,随着中国高净值人群的增长,中国高净值人群对专业财富管理服务的需求也不断攀升。“由于高净值人群财富保值增值焦虑,除稳健型的银保系理财,同时希望拓展股市、房地产投资、甚至PE、VC等投资方式,但其自身可能不具备相关的金融投资知识,因此高净值人群更希望获得一站式的投资服务,包括整体资产配置、医疗保险及健康服务、子女教育等。中国高净值人群正在从自我理财的阶段转移到委托专业人士理财的新阶段。三方财富行业未来也会涌现出很多的发展机遇。” 数据显示,目前美国的第三方财富管理公司占有约60%左右的市场份额,英国大约占有55%的市场份额,而截至2019年末,中国第三方财富管理机构占据整个市场份额不足5%,尚拥有巨大增长潜力。

  瑞银(UBS)于2020年发布的《重新出发——后疫情时代对健康与财富的反思》调查结果显示,投资者在疫情期间因为蒙受损失而感到苦恼,81%的全球投资者担心在疫情结束前市场会再次下跌。然而,同时有79%的投资者认为当前环境存在投资机会。投资者正在寻求建议,以应对后疫情时代的风险与机会。例如,高达83%拥有专业顾问的投资者希望获得较往常更多的投资指引,拉丁美洲和亚太地区的投资者最渴望得到投资建议,他们同样最感到担忧,但同时也觉得充满机会。亚太地区中,82%的“千禧一代”(25~39岁)投资者与72%的“婴儿潮一代”投资者认为“在这种时候,我需要财务顾问提供较往常更多的专业指引”。《后疫情时代国人财富管理报告》显示,41.3%受访者考虑通过投资理财进行增收,显示出财产性收入已成为居民收入的重要补充。

  

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  钜派投资集团董事长兼CEO倪建达认为,投资市场是一个非常需要专业性的领域,需要有专业的知识和技能,同时要有专业的信息渠道,能够及时获取信息,及时分析,从专业性角度对产品进行定价。以二级市场为例,从指数角度看,每年收益率在9%至11%,但是为什么大多数人仍然会亏损?亏的钱去哪里了呢?其实亏的钱,除了个别牛散,主要是被基金等机构赚走。因此,还是建议个人应该借力机构的专业力量获取收益、分散风险。钜派认为未来财富行业的核心竞争力在于对投资标的的判断能力及资产管理能力,钜派通过与克而瑞合作,使用大数据、云计算、区块链、人工智能等先进技术手段,提升评估、判断资产价值的能力以及资产管理的能力。同时,进一步推进”三个升级、两个透明”工作,实现项目投前尽调流程实现部分标准化,减少不确定因素、人为干预及道德风险,提升运行过程中可透明化环节与程度,对投中、投后实现穿透式、立体化监测与管理。




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